特徴&強みで比較するファクタリング会社

ファクタリング会社は年々増加傾向にある上、セールスポイント・特徴は様々であり、業者を選ぶ利用者や企業から「一体どの会社が良いの?」「多すぎて選べない…」という声を良く耳にします。

しかし、業者が多いという事は、その特徴やメリットを上手く活用出来れば、利用する企業に取っては大きな資金調達方法としての一つの選択肢となり、より安定的な経営や事業プランニングを行う事が可能になると考えられますし、価格競争によって、より低コストで資金調達できるとも考えられます。

当ページでは各ファクタリング会社を特徴・強み等をまとめ、分かりやすく一覧で比較・検証を行える構成となっておりますので、ファクタリングをご検討の際の参考になれば幸いです。
自社の状況とファクタリング業者の条件を照らし合わせ、より良いファクタリングプランを比較しながら探してみてはいかがでしょうか。

表は⇒方向にスライドしてご覧ください。

買取可能額
スピード
2社間
3社間
個人事業
得意業種
総合評価
(5点満点)
ビートレーディング
100万円〜
3億円
即日〜
3日
医療
建設
他全般
4.8
えんナビ
30万円〜
5千万円
即日〜
1週間
医療
建設
介護
4.7
三共サービス
50万円〜
2日〜
1週間
医療
建設
介護
4.4
JTC
100万円〜
即日〜
3日
業種全般
4.3
トップ・マネジメント
30万円〜
2日〜
1週間
建設業
4.2
ファクタリング東京
10万円〜
1億円
2日〜
10日
建設業
他全般
4.2
トラストゲートウェイ
50万円〜
5千万円
2日〜
業種全般
(九州限定)
4.0
ラクセルパートナー
10万円〜
1千万円
2日〜
2週間
業種全般
3.5
ビジネクスト
〜1億円
1週間
×
業種全般
3.4
クイックマネジメント
〜5千万円
即日〜
5日
業種全般
3.4
JBFファクタリング
10万円〜
5千万円
2日〜
2週間
業種全般
3.3
PMG
〜5千万円
即日〜
2週間
業種全般
3.3
晶光商事
上限なし
(手形割引のみ)
1週間
個人の
振出手形
3.0
No.1
100万円〜
3億円
1週間〜
2週間
業種全般
2.9
日経フィナンシャルトライ
50万円〜
5千万円
即日〜
2週間
医療
建設
他全般
2.8
GCM
診療報酬の
範囲
2週間〜
3週間
×
×
医療
介護
2.5
ファクタリングジャパン
50万円〜
3億円
即日〜
2週間
×
業種全般
2.2
ライジング・インベストメント・マネジメント
30万円〜
5千万円
1週間〜
2週間
×
業種全般
2.1
リコーリース
介護報酬の
範囲
5日〜
×
介護
2.0
NSパートナーズ
診療報酬
介護報酬
の範囲
2週間〜
3週間
×
×
医療
介護
2.0
エムスリードクターサポート
〜10億円
3週間〜
4週間
×
×
医療
介護
1.9

ファクタリング業者一覧

株式会社ビートレーディング

ビートレーディングのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 即日〜3日
利用可能額 100万円〜

現在、ファクタリング会社の中で最も高い評価を得ているのが「株式会社ビートレーディング」です。
経営コンサルタント会社ならではの独自の経営再建ノウハウ・資金調達能力を兼ね備えており、ファクタリングを利用する企業にとって最も適したファクタリングをプランニングし、多くの中小企業を窮地から救ってきたという実績があります。

経営再建能力はもちろんスタッフのレベルの高さにも定評があり、初めてファクタリングを利用する企業からリピーターまで、多くの利用者から信頼を獲得しています。
経営を立て直すための資金調達のみならず、ちょっとした資金調達や初めてファクタリングを利用する場合等にもお奨め出来るファクタリング会社です。

えんナビ

えんナビのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 即日〜
利用可能額 30~5,000万円

ファクタリングサービスを中心に手掛ける「えんナビ」は、手数料1.2%~と他社と比べても圧倒的に安くなっており、非常にコストパフォーマンスに優れているという特徴があります。
また、30万円から利用可能な点、不必要な手続きは一切排除し、利用者にとって最も効果的かつリスクの少ないファクタリング方法を提案している点などを考えると、個人事業主として事業を営む方や小規模事業者の「ちょっとした資金繰り」として、損をしない、迅速な資金調達として最も効果的なファクタリング会社であると言えるでしょう。
ノンリコース(償還請求無し)プランも用意されているため、安心して利用できる点も魅力的です。

株式会社三共サービス

三共サービスのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 最短2日~
利用可能額 50万円〜

コストパフォーマンス・スピードで選ぶなら「株式会社三共サービス」です。
早期の経営改善を急務としている企業にとって最も必要なコスト削減・スピード資金調達の両立を実現させている上、ノンリコース(償還請求権無し)プランによって、ファクタリング取引に於いて利用者が有しているリスクを全て解消し、安心安全な資金調達を可能にしています。

さらに、幅広い業種債権に対応している上にその全てが高い水準となっており、他社との比較が不要な点も非常に魅力的です。
新規事業者から老舗まで、多くの企業から支持を得ているファクタリング会社と言えるでしょう。

株式会社JTC

JTCファクタリングのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 即日〜3日
利用可能額 100万円〜

企業秘密の流出は存続危機を招きかねない問題であり、当該秘密の保護は最も重要な課題の一つです。
「株式会社JTC」では、個人情報や企業情報の保護を最重要課題と位置付け、平成29年2月、国際標準化機構(ISO)の定める情報セキュリティに関する国際規格「ISO27001」の認証を取得。
企業情報を厳重に保管・管理しており、安心安全に利用する事が可能となっています。
「運送業に関する債権に強い」というやや限定的な側面がある上に、利用条件が厳しくなっているため、利用の際は注意を払う必要がありますが、利用の際には非常に力強い味方となってくれるファクタリング会社と言えます。

株式会社トップ・マネジメント

トップ・マネジメントのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権
個人事業主
入金スピード 最短翌日~
利用可能額 記載なし

「株式会社トップ・マネジメント」のファクタリングは、入金スピードが速く、小口取引も可能となっているため、個人事業主(フリーランス)や比較的小規模な企業の資金調達として人気があります。
2社間ファクタリング・3社間ファクタリング共に全国対応しているため、多くのシーンでの活用が可能な点も魅力的です。
なお、同社はコンサルティング業務、企業のリスク調査・リスク回避相談等も行っているため経営改善の第一歩として利用する業者も多くなっています。

ファクタリング東京

ファクタリング東京のサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権
個人事業主
入金スピード 最短翌日~
利用可能額 10万円~1億円

ちょっとした資金調達なら「ファクタリング東京」がお奨めです。
10万円から利用可能、かつ、入金スピードも速いため企業の「ちょっと足りない」を完全サポートしています。
審査はスピーディに行われ、企業の財務状況には審査に影響を及ぼす事も無く、赤字決算であっても問題ありません。
なお、利用限度債権額を1億円に設定しているため、小規模だけでなく大規模な資金調達まで幅広く対応している点も同社の強みと言えるでしょう。

ラクセルパートナー株式会社

ラクセルパートナーのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 最短翌日~
利用可能額 10万円~1,000万円

「ラクセルパートナー株式会社」は、低手数料・即日入金・全国対応・少額取引可能で利用し易さナンバーワンとの呼び声も高いファクタリング会社です。
10万円からの債権で利用が可能である上に法人個人を問わず買取を行っているため、個人事業主や小規模企業の資金調達手段として利用されています。
反面、限度額が1,000万円までとなっているため大口での利用にはやや弱いという側面があり、会社状況を鑑みた上で利用する必要があるでしょう。

ビジネクスト株式会社

ビジネクストのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 1〜2週間
利用可能額 記載なし
特典 キャッシュバックキャンペーン実施中

「ビジネクスト株式会社」は大手消費者金融会社アイフルのグループ企業で、大手経営ならでは安全性が大きな魅力です。
提示された条件よりも多分な費用を請求するファクタリング会社や、ファクタリングを騙るヤミ金業者が増える昨今、このような悪徳業者の被害に遭うリスクを予め回避出来る点で非常に効果的と言えるでしょう。
また、独自の決済システムで利用状況管理がしやすく、収納業務の効率化を図る目的で利用する企業も多いです。
しかし、審査が長い・必ず登記が必要、といったように、臨機応変な対応は不得意というデメリットがあります。

クイックマネジメント

クイックマネジメントのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 即日〜
利用可能額 下限無し~5,000万円

「クイックマネジメント」では「最短30分で審査」をセールスポイントにしており、審査から入金までのスピードに定評があります。
なお、利用額の下限は設定されていないため、小規模な資金調達に非常に効果的なファクタリングプランとなっています。
ただし、同社は2社間ファクタリングに力を入れており、3社間ファクタリングを検討している企業にとってはお奨めし辛いという特徴があります。

JBF

JBFのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 最短翌日~
利用可能額 10万円~5,000万円

申し込みから入金までが非常に早く、迅速面で定評があるファクタリング会社が「JBF」です。
即日対応も可能となっており、1日でも早い資金調達が必要な際に心強いパートナーとなってくれる事は間違いありません。
また、個人情報・企業情報管理も徹底しており、コンプライアンス・秘密情報保護の観点からみても安心して利用する事ができると考えられ、リスクヘッジを同時に行える点も魅力的です。
2社間ファクタリングに強い反面、3社間ファクタリングについてはやや弱いという特徴があります。

PMGファクタリング

PMGファクタリングのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主
入金スピード 即日〜
利用可能額 下限無し~5,000万円

コンプライアンス・顧客の個人情報、企業情報を徹底管理し、高い安全性がセールスポイントの「PMG」は、特に「建設業ファクタリング」を得意としており、スピーディかつ高額での債権買取を実現させています。
スタッフ一人一人が高い水準でのサービスを遂行しており、安心・安全にファクタリングサービスを利用する事を可能にし、企業の利益保護に繋がっています。
同社は東京及び大阪に事務所を構えており、さらに、出張サービスも行っているため、全国どこでも対応する事が可能であり、様々なシーンでの活躍が予想されます。

晶光商事株式会社

晶光商事株式会社のサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 記載なし
利用可能額 記載なし

建設業・不動産業・飲食業・IT関係企業といった様々業種に対応している「晶光商事株式会社」では、主に金銭融資での企業サポートを業務内容としていますが、ノンバンクは非常に珍しい「手形割引」も取り扱っています。 他にも債券を用いたファクタリングでの資金調達など、幅広いニーズに対応した相談が可能であり、会社経営を行っていく上で最も重要な「資金繰り」の悩みを解決してくれる心強いパートナーとなる事は間違いないでしょう。 ローン事業や割賦事業が主な業務としているため、資金繰りのワンストップサービスとしての利用も期待できる反面、ファクタリングにはやや弱いという側面があります。

株式会社No.1

株式会社No.1のサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権
個人事業主
入金スピード 1週間〜
利用可能額 100万円~3億円

平成28年設立の新しいファクタリング会社「株式会社No.1」では、特に建設業ファクタリングに力を入れており、建設業債権に関しては原則「即日審査」を経営理念としています。
個人事業・小規模事業でも利用可能なため、「一人親方」から大規模な建設業者まで幅広い方に活用して頂けると予想されます。
また、ファクタリングには大きく分けて2社間によるもの及び3社間によるものが存在しますが、株式会社No.1では主に2社間ファクタリングを得意としており、メリットとして取引先に資金繰りの事実が周知されない点、即日現金化が可能な点などが挙げられます。

日経フィナンシャルトライ

日経フィナンシャルトライのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 即日〜
利用可能額 50~5,000万円

赤字経営、税金滞納中、銀行のリスケジュール中でもOK!
「融資が受けられない」企業への資金調達サポートをコンセプトにしたファクタリング会社が「株式会社日経フィナンシャルトライ」です。
東京、札幌、仙台、大阪、博多に営業所を設けているため、全国の企業で利用が可能であり、末永く付き合えるファクタリング業者となっています。
売掛先の倒産リスクに対応したノンリコース(償還請求権無し)にも対応しているため、安心・安全に利用出来る点も非常に魅力的です。

株式会社GCM

株式会社GCMのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 2〜3週間
利用可能額 記載なし

審査通過率「100%」を公言している「株式会社GCM」は医療ファクタリングに強く、診療報酬のみならず診療報酬・介護給付費・自立支援事業給付費等にも完全対応!
営業期間による審査が無いため、新規設立の事業者でも利用が可能となっており、新規立ち上げ時や補助金の交付は決まったが入金までの期間が離れている場合等の際の利用にマッチするファクタリング会社と言えるでしょう。
なお、同社は2社間のファクタリングを不得意としており、利用がやや限定的になってしまう点が懸念されます。

ファクタリングジャパン

ファクタリングジャパンのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 即日〜
利用可能額 50万円~3億円

取引実績が豊富で、50万円の小規模ファクタリングから3億円の大規模ファクタリングまで幅広い資金調達が可能で、かつ、2社間・3社間共に対応している汎用性に富んだファクタリング会社が「ファクタリングジャパン」です。
経営コンサルタントも兼業しており、コンサルティング会社ならではの独自の目線での資金繰りの提案を行える点が同社の魅力と言えます。
ただし、ファクタリングに要する手数料が若干高い点が懸念されますので、他社と比較しつつ利用するのが望ましいでしょう。

ライジング・インベストメントマネジメント

ライジング・インベストメントマネジメントのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 1〜2週間
利用可能額 30~5,000万円
(※条件を満たせば1億円まで可)

高いリピート率及び満足度が特徴の「株式会社ライジング・インベストメントマネジメント」は全国出張買取可能・保証人不要・即日入金を掲げ、幅広い債権に対応しているファクタリング会社です。
利用可能額は債権額30~5000万円となっているため、小口から大口まで多くのシーンでの資金調達に期待でき、特に個人事業・小規模事業に適していると考えられます。
なお、同社では審査の時点で1件につき5000円の費用が発生してしまうという点に注意が必要です。

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引
診療債権(医療・介護) 記載なし
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 最短翌日~
利用可能額 50万円~5,000万円
特典 キャッシュバックキャンペーン実施中

「トラストゲートウェイ」では、九州内企業向けのファクタリングプランを提案しています。
福岡県を本拠とする同社が、取引を九州内の企業に限定する理由の一つとして「業界一のコストパフォーマンス実現」を挙げています。
出張買取、出張相談を行う同社では、本社から離れた場所への移動は多分な費用が発生しまい、利用者への大きな負担となってしまうと考え、コストへの影響が少ない「九州内」に限定しているのです。
そのため、九州内のファクタリング取引に於いて圧倒的な支持を得ており、地域が限定されているとは言え、非常に魅力的なファクタリング会社と言えます。

リコーリース

リコーリースのサイトキャプチャ
二社間取引
三社間取引 記載なし
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 5営業日〜
利用可能額 記載なし

リース・割賦事業、金融サービス事業を主な事業として取り扱う株式会社リコーリースですが、医療債権を中心としたファクタリングサービスにも力を入れており、中小企業の資金調達での活用が期待されます。
中でも介護報酬に関するファクタリングが得意分野となっており、常に専門スタッフを数多く取り揃え、迅速対応かつ高額買取を経営理念として掲げています。
また、取り扱う債権の範囲が広いのも特徴で、介護予防、日常生活支援総合事業費債権・訪問看護診療費債権等といった債権にも幅広く対応しています。

NSパートナーズ

NSパートナーズのサイトキャプチャ
二社間取引 記載なし
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権 記載なし
個人事業主 記載なし
入金スピード 2〜3週間
利用可能額 記載なし

NSパートナーズは診療報酬債権を対象としたファクタリングの他、医療機関向けのコンサルタント業務も同時に行っており、財務改善・経営課題解決等に最も適したファクタリングスキームをプランニング出来る「提案力」が魅力です。
1回辺りの利用手数料が債権額の0.25~1.0%(弁護士費用・諸経費除く)と他社と比べても低く設定されており、開業したばかりの小規模事業者から総合病院等の大規模事業者までお奨め出来るファクタリング会社と言えるでしょう。
東証一部上場企業である「ノーリツ鋼機」のグループ会社であるため、大規模な資金調達の際にも安心して利用する事が可能です。

エムスリードクターサポート

エムスリードクターサポートのサイトキャプチャ
二社間取引 記載なし
三社間取引
診療債権(医療・介護)
建設業債権
個人事業主
入金スピード 3〜4週間
利用可能額 下限無し~10億円

アメリカ、イギリス、中国、韓国といった世界各国に関連会社を有し、日本のみならず世界の医療事情に精通しているという特徴を持つ「エムスリードクターサポート株式会社」では在宅医療、訪問診療等をより利用し易いように、また、利用を拡大するためにクリニックの検索サイト『いしくる』を立ち上げたり、介護のためのハンドブックを発行したりと、様々なプロジェクトを行う診療報酬債権や介護報酬債権を用いた「医療ファクタリング」をメインに取り扱うファクタリング業者です。
診療報酬や介護報酬等の医療関係債権は国に請求できる債権という理由から信用性が高く、非常に高額で取引されている特徴があります。

高額取引を勝ち取るコツ

ファクタリング取引に於いて業者側に支払う報酬(手数料)は、金利とは違い、法律での根拠が無いためファクタリング会社によって差異があります。
つまり、手数料に関しては価格競争が働く分野であり、ファクタリング会社同士の競合が発生するため、交渉次第では手数料を引き下げ、最終的な手取額を多くできる可能性があります。

不当儲けのカラクリでも話したように、中には「如何に顧客から高額な手数料を毟り取るか」を考えて運営する悪質な業者もおり、選択会社の信頼度を見極める必要があるのです。

ファクタリング会社の多さを利用する

取引を行うファクタリング会社の候補が決まったら、全ての会社に見積を依頼しましょう。
必ず、手数料にバラつきがあるはずですので、他社との手数料を各々のファクタリング会社に伝え、交渉してみてください。
多少ですが、手取額を上乗せ出来る可能性があります。

ファクタリング会社選びは慎重に

手軽に行える資金調達として、近年人気が高まっているファクタリングですが、人気の背景に、詐欺業者やヤミ金の隠れ蓑になっている悪徳業者の増加が懸念されています。
また、ファクタリング会社の中には提示された金額と入金額が違う場合や、一方的な契約解除での債権回収を実行される場合など、約束を守らない、いい加減な業者も存在します。
ご利用の際には細心の注意を払い、口コミや評価等も勘案した上で取引を行うように心がけましょう。
(もちろん、当サイトでご紹介させて頂いたファクタリング会社は調査済みであり、ご利用には問題ございません。)